Стоп-лист для офшоров

Президент подписал закон о противодействии незаконным финансовым операциям.

Вот основные положения документа. Во-первых, ФНС получила право доступа к банковским счетам физических лиц. Отмечается также, что без проведения налоговых проверок и мотивированных запросов не предусмотрено раскрытие перед ФНС данных о движении средств по счету, а также информации об остатках на счете. Во-вторых, предусмотрено, что средства физических и юридических лиц, подозреваемых в террористической деятельности и ее финансировании, могут быть заблокированы. В-третьих, содержатся нормы, призванные исключить возможность регистрации фирм-однодневок. Наконец, в-четвертых, устанавливается уголовная ответственность за вывод средств и ценных бумаг из России, а также за пределы Таможенного союза.

 Комментирует Валентина Тишина, заведующая кафедрой «Банковское дело» ЮУрГУ:

— Возникает вопрос о банковской тайне. У нас есть хороший соответствующий закон. Правда, он сегодня и так почти не работает. Банки предоставляют сведения по счетам едва ли не по любому запросу. Но документ хотя бы как-то это сдерживал. Думаю, люди сейчас будут голосовать против. Станут ли они открывать вклады при таких условиях — большой вопрос.

Да, новый закон хороший, он против «черных» денег, но степень защищенности вкладов и банковских операций здесь под сомнением. А защита прав потребителей — это уже другая сфера. Банки тоже могут пострадать. Но лишь в том случае, если клиент не понесет к ним деньги, опасаясь разглашения в открытых источниках информации.

Было время, когда вывод денег и ценных бумаг из страны просто держали под контролем. Насколько я помню, в свое время надо было отчитываться по суммам свыше 600 тысяч рублей — откуда у тебя такие деньги? Сейчас механизм, видимо, узаконивают.