«Бонни и Клайд» не грабят банки

Девятый вал кредитных афер буквально захлестнул банковские структуры Южного Урала. Невозврат кредитов становится обычным явлением. Причем не только из-за последствий кризиса, но и по причине финансового обмана новоявленных «великих махинаторов». Примером тому это очередное кредитное дело: нынешние «Бонни и Клайд» не грабили банки, а просто брали невозвратные кредиты, всякий раз перезакладывая одно и то же имущество.

Поменялись ролями

На скамье подсудимых подельники — компаньоны Олег Салменков и Любовь Васильева, создавшие целый кидальный трест по обману банков. А вернее, даже две фирмы, преследующие одну цель — незаконное получение кредитов, выплачивать которые аферисты и не собирались.

В январе 1999 года Васильева с компаньоном учредила некую подставную фирму — ООО «Уралторг-Л». Она себя назначила на пост директора, а финансовым директором — своего знакомого Салменкова. Ему начальница предоставила все права по заключению кредитных договоров.

А в ноябре того же года Ва-сильева создает еще одну фирму-однодневку — ООО «Домострой-О». Ее директором назначила все того же Салменкова (с которым уже проворачивались темные делишки в «Уралторге-Л»), а финансовым директором — себя. Словом, компаньоны по обманному бизнесу поменялись ролями, причем выдали друг другу доверенности на банковское обслуживание и право первой подписи в финансовых документах.

Многоразовый залог

Подельники, похоже, рассчитывали взять многомиллионные кредиты и исчезнуть в неизвестном направлении. Но войти в доверие к банку непросто: нужно предоставить бумаги, подтверждающие надежность фирмы, и огромный залог. И тут у аферистов родилась идея заполучить чужое имущество якобы для организации совместного производства. Они убедили директора компании «Renwick Enterprises LLC» А. Мильковского создать совместный бизнес — якобы для выпуска ароматизаторов. Между фирмами были заключены договоры о сотрудничестве и совместной деятельности. Аферистам передали дорогостоящее импортное оборудование, которое теперь принадлежало всем участникам «целого триумвирата» на праве долевой собственности. Распоряжаться им можно было только с согласия всех владельцев, в том числе «Renwick Enterprises», но мошенники заложили это добро сразу в нескольких банках, не спросясь у партнера.

Та же картина и с их затеей по производству пива. Аферисты убедили руководство муниципальной структуры горадминистрации Трехгорного — Центра поддержки предпринимательства и развития конкуренций — создать совместное предприятие, и мэрия передала им оборудование по варке пива. Оно тоже находилось в общей долевой собственности «Домостроя-О» и администрации Трехгорного, и распоряжаться им можно было только с согласия мэрии. Но и здесь обошлись без разрешения партнеров.

Оставалось только изготовить подложные документы, которые бы убедили банки в добропорядочности фирмы. И вот по указанию шефов сотрудники бухгалтерий «Уралторга-Л» и «Домостроя-О» оформили фиктивные договоры о приобретении оборудования по производству ароматизаторов, акты приема-передачи векселей, бухгалтерские балансы и отчеты, подтверждающие устойчивое хозяйственное положение подставных фирм, фактически не имевших ничего за душой.

Будет и пиво?

В апреле 2003 года Салменков и Васильева от имени своей фирмы «Уралторг-Л» обратились в банк «Дорожник» с просьбой о выдаче крупного кредита в десять миллионов рублей. Там потребовали бухгалтерские документы и залог. Аферисты предоставили липовый отчет, по которому на балансе компании находится оборудование по производству пива общей стоимости в 20 с лишним миллионов рублей. О том, что оно фактически принадлежит мэрии Трехгорного, комбинаторы умолчали, заявив, что все «железо» — собственность фирмы. И оно пошло в качестве залогового обеспечения возвратности кредита, о чем в администрации «запретки» даже не подозревали. Это имущество хранилось на складе в Златоусте, и представители банка убедились в его наличии.

Дополнительным аргументом, подтверждающим солидность «Уралторга-Л», стали фиктивные бухгалтерские документы, подтверждающие право собственности компании на это добро. Фирма-однодневка получила десятимиллионный кредит, а банк взял в залог оборудование по производству пива на 12 миллионов 443 тысячи рублей. Позже банк «Дорожник» вошел в состав ОАО «Урало-Сибирский банк», а долг «Уралторга-Л» так и остался непогашенным.

Поначалу аферисты выплачивали проценты, срок окончательного расчета по их просьбе с 25 апреля 2003 года перенесли на 25 февраля 2005-го. Но ничего не изменилось: банкиры своих денег так и не дождались. А позже, когда фирма была признана банкротом, оказалось, что у нее нет ни имущества, ни денег.

По той же хитрой обманной схеме компаньоны присвоили кредитные средства Уралпромбанка. На сей раз они действовали под маркой другой фирмы — «Домостроя-О». Причем в залог банку предоставили уже заложенное в Комзембанке оборудование по производству пива. Они сварганили фиктивный договор с некой компанией «Живые технологии» о том, что якобы «Домострой-О» купил у нее эту аппаратуру за 8,7 миллиона рублей. Представили также липовые счет-фактуру, накладные, акты приема-передачи векселей, которыми будто бы рассчитались за товар. Согласно бумагам, часть оборудования фирме продала компания «Renwick Enterprises LLC».

В итоге в декабре 2004 года «домостроевцы» получили кредит в 6 миллионов рублей. Они долго отделывались обещаниями, но деньги так и не вернули.

Аромат афер

Следующим звеном в цепочке обмана стала «экспроприация» средств у банка «Ураллига». Ему Салменков представил фиктивный договор о том, что якобы оборудование по производству ароматизаторов «Домострою-О» продала фирма «Инкар Траст» за 20,2 миллиона рублей. Но на деле это «железо» находилось в совместной собственности «Домостроя» и компании «Renwick Enterprises», которая не знала об афере партнеров. Банкиры поверили мошенникам, выдали под залог кредит в 1,5 миллиона рублей. Но основную сумму долга — 1,3 миллиона рублей, аферисты присвоили.

Невероятно, но факт: даже в условиях неплатежей по первому кредиту «Домострой-О» каким-то образом получает в банке «Ураллига» еще один — в 5 миллионов рублей. И опять в качестве залога выступает все то же перезаложенное в других банках оборудование по производству ароматизаторов.

Комзембанк под тот же залог предоставил им кредит в 4,5 миллиона рублей. Он не уплачен до сих пор, а вместе с процентами подскочил до 4,8 миллиона.

Задумав присвоить кредитные средства банка «Снежинский», последователи Остапа Бендера предоставили липовые бумаги о том, что у фирмы якобы нет долгов перед другими банками, а также фиктивные документы, подтверждающие продажу «Домострою-О» фирмой «Регал» котлов, пастеризаторов, миксеров, разливочных автоматов и прочего оборудования по производству пива. На сумму 26 миллионов 386 тысяч рублей(!). В роли другого фиктивного поставщика выступал «Инкар Траст».

Передав в залог хранящееся в Копейске чужое «железо» (оно уже было заложено в банках «Дорожник», «Ураллига» и других), аферисты договорились о предоставлении им банком «Снежинский» двух пятимиллионных кредитных линий. Но получили только первую, в выдаче второй банк злостному задолжнику отказал.

Как-то Салменков от имени «Домостроя-О» взял кредит в 3 миллиона рублей в Банке социального развития «Резерв», но и этот кредит постигла та же участь.

Расплата

Потеряв доверие банков, Салменков переключился на частных лиц. В апреле 2005 года он, предоставив липовый залог, взял у одного бизнесмена кредит в 2 миллиона рублей. Но деньги похитил, должок так и не отдал.

— Кредиторы, не дождавшись возврата средств, забили тревогу, — говорит заместитель начальника следственного управления при УВД Челябинска Владислав Толстов. — Было возбуждено уголовное дело. Обвиняемые изворачивались, пытались убедить следствие, что якобы не собирались похищать чужие деньги. Но факты говорят о другом.

Дело было доведено до суда. Центральный районный суд Челябинска признал подсудимых виновными в незаконном получении кредитов путем предоставления банкам заведомо ложных сведений о хозяйственном положении, финансовом состоянии организации с причинением крупного ущерба (часть 1 статьи 176 УК РФ). Олегу Салменкову назначено наказание в виде шести лет лишения свободы в колонии общего режима, Любови Васильевой — трех лет в колонии-поселении.

Иски банков о взыскании причиненного ущерба рекомендовано рассмотреть в рамках гражданского судопроизводства.

Осужденные обжаловали приговор в кассационной коллегии областного суда, но он оставлен без изменения. Приговор вступил в законную силу.

Евгений Аникиенко